Au moyen de comptes enregistrés (CELI, REER, REEE), de comptes non enregistrés et de comptes d'entreprise, nous aidons nos clients à investir leur argent de la manière la plus rentable possible. Nous traitons avec des produits de diverses entreprises d'investissement qui ont généré des rendements annuels moyens de 12 à 16 % au cours des deux dernières décennies. Grâce à l'utilisation de véhicules d'investissement à l'abri de l'impôt et au pouvoir de l'intérêt composé, nous travaillons avec nos clients pour construire le pont le plus court vers leur liberté financière.
Planification de la retraite
Le moment viendra où vous ne voudrez plus travailler pour l'argent, mais où vous voudrez que votre argent travaille pour vous. Grâce à un processus en plusieurs étapes, nous aidons nos clients à structurer une vision de la date à laquelle ils souhaitent prendre leur retraite et de ce à quoi elle ressemblera. De la gestion des différentes sources de revenus au choix du style de vie, en passant par le budget souhaité, nous mettons en place des plans qui permettent à nos clients d'atteindre leurs objectifs de retraite.
Assurance-vie
Tout plan financier à long terme comprend des précautions contre les pires scénarios. Si votre conjoint et/ou vos enfants dépendent de votre revenu pour leur niveau de vie, il est sage de mettre en place des mesures de protection pour assurer le maintien de leur niveau de vie au cas où ce revenu disparaîtrait. L'assurance-vie offre une protection contre l'épuisement du patrimoine familial en cas de décès, ainsi qu'une tranquillité d'esprit de votre vivant.
Assurance soins de longue durée
Nous recommandons vivement aux personnes de plus de 60 ans d'envisager une assurance soins de longue durée. En Amérique du Nord, les personnes âgées de 65 ans ont 70 % de chances d'avoir besoin de soins de longue durée (20 % en auront besoin pendant plus de 5 ans) et devront payer en moyenne 172 000 $ pour les soins dont elles auront besoin. L'assurance SLD comprend les soins à domicile, les soins à l'extérieur du domicile et les soins de répit, ainsi que les rénovations du domicile (par exemple, rendre la résidence accessible aux fauteuils roulants). Ce produit est le moyen idéal de protéger son pécule et de permettre aux personnes âgées de vivre chez elles le plus longtemps possible.
